Le Private Equity couvre un éventail de stratégies : capital-risque, growth buyout, secondaire, dette privée...
Chacune possède des spécificités, des horizons et des intérêts différents. Pour l'investisseur, la clé est d’aligner la stratégie avec ses objectifs et sa tolérance au risque, car chaque approche place le couple rendement / risque à un niveau distinct.
Le marché du Private Equity en 2025 ne suit pas réellement des tendances, mais on retrouve généralement de grandes thématiques selon la segmentation en trois univers d’investissement, chacun avec ses propres dynamiques : capital innovation et growth, LBO et capital-transmission et les stratégies opportunistes.
Paul Moreno Blosseville, Président d’Opale Capital
Le Private Equity, ou capital-investissement, regroupe l'ensemble des investissements réalisés dans des entreprises non cotées en Bourse. L'objectif est de financer leur croissance, leur transmission ou leur redressement en contrepartie d'une prise de participation au capital. Ce type d'investissement offre un potentiel de rendement supérieur à celui des actifs traditionnels (marché public, obligations…).
En effet, investir en Private Equity présente un risque de perte partielle ou totale du capital ainsi qu’un risque de liquidité.
En savoir plus sur comment investir en Private Equity
Pourquoi les entreprises non cotées cherchent-elles ces financements ?Les entreprises non cotées sollicitent le Private Equity pour plusieurs raisons :
Financer leur croissance externe ou organique
Réorganiser leur capital (ex : sortie d’actionnaires historiques)
Préparer une transmission ou un changement de gouvernance
Se doter de moyens pour affronter la concurrence
Le capital-investissement est souvent perçu comme un levier d'accélération stratégique.
Qui peut investir dans le Private Equity en 2025 ?Traditionnellement réservé aux investisseurs institutionnels ou aux grandes fortunes - les UHNWI (Ultra High Net Worth Individuals), disposant de plus de 30 millions de dollars d’actifs nets investissables (hors résidence principale et actifs illiquides) - le Private Equity s’ouvre désormais à une audience plus large.Il devient en particulier accessible aux HNWI (High Net Worth Individuals), c’est-à-dire les investisseurs dont le patrimoine financier liquide excède 1 million de dollars, hors résidence principale.
Cette démocratisation marque un véritable changement de paradigme, rendu possible par l’évolution du cadre réglementaire, notamment depuis la loi PACTE de 2019, qui facilite l’accès au Private Equity pour de nouvelles catégories d’investisseurs :
Cadres dirigeants et chefs d’entreprise
Professions libérales patrimonialisées
Family offices
Investisseurs privés à la recherche de diversification
Investir en Private Equity nécessite un ticket d’entrée minimum. Historiquement fixé à plusieurs millions d’euros, ce seuil s’est considérablement abaissé au fil du temps. Aujourd’hui, il est possible d’accéder à cette classe d’actifs dès quelques milliers d’euros, et à partir de 100 000 € avec Opale Capital.
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Par Paul Moreno Blosseville, Président d'Opale Capital
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