Depuis plus de dix ans, Active Asset Allocation accompagne les professionnels à piloter leurs allocations d’actifs grâce à une expertise reconnue et des solutions digitales innovantes. Entretien avec sa présidente, Adina Grigoriu.
Investissement Conseils : Quelle est l’activité de votre société ?Adina Grigoriu : Active Asset Allocation est une société d’ingénierie financière créée en 2010, spécialisée dans la conception, l’optimisation et le pilotage d’allocation d’actifs. Nous nous adressons principalement aux investisseurs institutionnels, avec une approche fondée sur des algorithmes propriétaires et l’intelligence artificielle pour analyser les marchés, optimiser les décisions d’investissement et gérer les risques de manière dynamique. Dans cette continuité, nous avons pris un virage digital et nous sommes devenus une véritable FinTech en lançant Coanda, une plate-forme numérique et modulaire qui automatise l’orchestration des portefeuilles et fluidifie les échanges entre compagnies d’assurance, sociétés de gestion et réseaux de distribution. Coanda intègre également toute la dimension réglementaire liée à la distribution des produits, afin d’accompagner nos partenaires sur toute la chaîne de valeur.Comment sont construits les portefeuilles que vous suivez ?Les portefeuilles sont construits à partir de l’analyse du profil de l’investisseur : son appétence au risque, ses objectifs, son horizon d’investissement et, depuis la fin de l’année dernière, ses préférences en termes de durabilité. L’allocation se fait en prenant en compte l’ensemble des classes d’actifs (actions, obligations, pierre-papier, Private Equity…) et sa mise en œuvre se fait au travers de fonds actifs, d’ETF, voire de produits structurés, selon l’univers disponible au sein d’une enveloppe donnée. Pour orchestrer et piloter ces allocations, nous mettons à disposition Coanda PMS, notre Portfolio Management System. Il permet de simuler des scénarios, de réaliser des backtests, de suivre en temps réel les expositions, et de générer des reportings détaillés. L’objectif est de proposer une gestion véritablement dynamique, personnalisée et évolutive, qui s’adapte en permanence au profil et aux besoins du client. Comment les CGP accèdent-ils à votre solution ?Aujourd’hui, notre plate-forme Coanda est principalement déployée auprès de réseaux de compagnies d’assurance, de mutuelles, de sociétés de gestion, de distributeurs et de certaines grandes structures de conseil. Pour ces dernières, nous mettons à disposition des modules d’aide à la vente, tels que Coanda Simulations, notre simulateur de projet d’épargne, Coanda Portfolio, l’outil collaboratif de construction de portefeuilles, ou encore, plus récemment, Coanda Premia, notre outil intelligent d’aide à l’investissement. Nous souhaiterions à terme proposer une offre spécifiquement adaptée aux cabinets de CGP, en partenariat avec un éditeur de CRM (Customer Relationship Management), afin de leur offrir une solution intégrée et clé en main.
